Образец договора займа под залог квартиры

Договор займа под залог

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения …………………………. ………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

именуемого в дальнейшем «Заимодавец», и

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения …………………………. ………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

именуемый в дальнейшем «Заемщик» заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему Договору Заимодавец передает заем Заемщику на сумму в размере

а Заемщик обязан вернуть указанную сумму займа в обусловленный настоящим Договором срок.

2. Права и обязанности сторон

(передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

2.2. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным. За пользование займом проценты (плата) не взимаются.

2.3. Возврат суммы займа происходит в соответствии со следующим графиком:

Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»………. ……. 20…. г.

2.4. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в п.1.1. настоящего договора срок, Заемщик предоставляет в залог следующее имущество:

именуемое в дальнейшем «Имущество».

Договор залога, устанавливающий обеспечение, является приложением к настоящему договору и вступает в действие не позднее …………………. календарных дней с момента подписания настоящего договора.

2.5. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.

2.6. Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.

2.7. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.

2.8. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.

2.9. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

2.10. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее ………. дней с момента реализации.

2.11. Заемщик имеет право досрочно возвратить денежную сумму, указанную в п.1.1.
настоящего Договора.

2.12. Заемщик обязуется письменно извещать Заимодавца о перемене своего места жительства.

3. Разрешение споров

3.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами, будут разрешаться путем переговоров.

3.2. Если в процессе переговоров спорные вопросы не решены, то споры разрешаются в арбитражном суде в порядке, установленном действующим законодательством.

4. Срок действия договора

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем Заемщику суммы займа и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

4.2. Настоящий Договор может быть досрочно расторгнут в случаях:

4.2.1. По соглашению сторон.

4.2.2. По иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Читать еще:  Условия действия договора в римском праве

5. Заключительные положения

5.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны сторонами или их надлежаще уполномоченными на то представителями.

5.2. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме.

5.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

6. Адреса и реквизиты сторон

«……» …………………. 20….. г. «……» …………………. 20….. г.

Залог квартиры по договору займа

При передаче денежных средств взаймы заемщику, естественно, хочется гарантий, что вся сумма будет возвращена в обговоренный срок на определенных условиях. Поэтому и применяются обеспечительные меры, чтобы обязательства заемщика исполнялись надлежащим образом: устанавливаются жесткие штрафы за просрочку и неуплату, привлекают поручителей либо берут что-то в залог. Если речь идет о большом размере денег, есть сомнения в платежеспособности заемщика, логично заключать договор займа под залог квартиры либо ее доли — это будет являться своеобразной страховкой займодавца, ведь он сможет взыскать долг через суд путем реализации заложенного объекта.

Договор займа под залог квартиры между физическими лицами

Законодательно нет ограничений по поводу статуса сторон, заключающих заемные соглашения. Однако, если финансовые организации и банки прежде, чем выдать деньги, анализируют платежеспособность человека, проверяют кредитные истории, запрашивают справки о доходах, о собственности и т.п., то у физического лица, готового предоставить денежные средства, такой возможности нет. Поэтому часто физлица оформляют займ с залогом квартиры.

О залогодателе

Лицо, представляющее заемные средства, выступает в данном случае и займодавцем, и залогодержателем. А вот залогодателем вовсе не обязательно будет именно заемщик, он может привлечь третьих лиц, владеющих недвижимостью и готовых за счет неё гарантировать исполнение договорных обязательств.

Если же передаваемые деньги имеют целевое назначение – на квартиру, то в залог впоследствии может быть передано купленное жилье – именно на таких условиях заключаются договоры об ипотеке.

Оформление

Устно оформлять заемные обязательства можно лишь гражданам в пределах тысячи рублей (10 МРОТ), если же закладывается недвижимость в качестве обеспечения, то явно речь идет совсем о других цифрах, а значит, сделка подразумевает обязательно письменную форму. К тому же придется составлять не один договор, а два – займа и залога, предмет последнего (вернее его обременение) потребуется зарегистрировать в Росреестре.

Заверять или нет документы у нотариуса – решать лишь самим участникам, обязательного требования закон не выдвигает.

Условия

Как и любой другой договор, займ денег под залог квартиры включает обычно в себя следующие пункты:

  • Проценты. Если стороны договорились о безвозмездном характере сделки, то это следует обязательно указать, иначе вознаграждение займодавцу будет рассчитано по ключевой ставке Центробанка;
  • Срок. Если временные параметры не обсуждались, то продолжительность отношений будет определяться требованием займодавца;
  • Обеспечение. Помимо залога квартиры или ее доли возможно и привлечение поручителей.

Остальные требования сторон обсуждаются и включаются в документ по желанию участников.

Суть договора по займу под залог квартиры: образец заполнения!

Любая кредитная сделка сопровождается оформлением соответствующего договора. Этот документ является подтверждением того, что кредитор выдал заемщику денежные средства на определенных условиях, и в свою очередь получил от залогодержателя необходимые документы на имущество. Договор залога недвижимости оформляется в том случае, когда объектом обеспечения выступает квартира, частный дом, земельный участок или коммерческие площади. Фактически документ является юридическим подтверждением достоверности и чистоты сделки между сторонами.

Читать еще:  Что нужно сделать чтобы служить по контракту

Принципы составления договора

Соглашение по ипотеке, или кредиту с залоговым обеспечением оформляется в соответствии с рядом принципов:

  1. Здесь отражается полноценная информация относительно объекта, который выступает обеспечением по кредитной программе. Дополнительно в тексте должны присутствовать все данные относительно условий кредитования.
  2. Соглашение должно содержать обязательства, а также права сторон. Прописываются все условия для взыскания задолженности в случае нарушения условий кредита.
  3. Договор займа под залог недвижимости должен соответствовать положениям действующего на территории Российской Федерации законодательства, в ином случае его можно признать недействительным.
  4. В тексте обязательно должна быть прописана информация о взаимодействии сторон, порядке погашения ссуды, а кроме того взаимодействия с третьими лицами и передачи дела в суд для разбирательства.
  5. Договор составляется в обычной форме в нескольких экземплярах. На каждом бланке должны присутствовать подписи сторон и печать кредитора (если оформляется ссуда в финансовом учреждении).

При оформлении соглашения о залоге между физическими лицами, дополнительно выполняется государственная регистрация у нотариуса (процедура не обязательная, но существенно снижает возможные риски заемщика и кредитора). Все условия оформления данного документа, регламентированы Федеральным законом РФ № 102 «Об ипотеке (залоговой недвижимости)».

Обзор образца заполненного договора

Образец соглашения о залоге недвижимого имущественного объекта составляется в соответствии с установленными правилами. Здесь нет строгой формы, однако присутствует перечень информации, которая обязательно должна содержаться в документе. Рассмотрим более детально, как правильно составляется бланк:

  • сюда заносится полноценная информация об объекте залога и условиях кредитной программы (адрес, состояние, планировка, сумма кредита, период кредитования, ставка по процентам, величина ссуды к погашению);
  • прописывается подробная информация о заемщике и кредиторе (сведения о регистрации физического лица, контактные данные, возраст пол личные данные, наименование организации, данные о юридическом лице);
  • в договоре прописываются данные о правах и обязанностях сторон (порядок погашения, размер переплаты, возможность досрочного возврата средств, величина штрафов, причины начисления штрафов);
  • порядок расторжения и прекращения соглашения по окончанию действия договора или по обоюдному, либо одностороннему желанию (дополнительно указывается порядок разрешения споров);
  • текст документа должен содержать все необходимые реквизиты сторон и дополнительно точную дату оформления, период времени, в который документ будет иметь юридическую силу.

При залоговом обеспечении, стороны подписывают каждый отдельный лист соглашения, а также при необходимости проставляются штампы, что является подтверждением совершения сделки.


Договор займа под залог недвижимости

Каждое финансовое учреждение, оказывающее услуги на территории Российской Федерации предоставляет свой экземпляр документа. Как правило, пример основного соглашения содержит следующий текст:

  1. Основная информация о сторонах и номер кредитного соглашения, и дополнительно данные про предмет договора.
  2. Обязательства, исполнение которых осуществляется за счет имущественного объекта, переданного в залог.
  3. Заявления и гарантии, а кроме того права и обязательства сторон конкретного кредитного соглашения.
  4. Порядок взыскания. Ответственности сторон и дополнительные условия по текущему договору.
  5. Срок действия документа, а также порядок прекращения договора. Заключительные положения и реквизиты сторон.
Читать еще:  Знать на что обращать внимание также

Бланк документа вступает в юридическую силу сразу с того момента, как стороны поставили свои подписи. После этого, заемщик обязуется своевременно делать оплату по кредиту.

Видео: договор залога

Залог квартиры по договору займа

При передаче денежных средств взаймы заемщику, естественно, хочется гарантий, что вся сумма будет возвращена в обговоренный срок на определенных условиях. Поэтому и применяются обеспечительные меры, чтобы обязательства заемщика исполнялись надлежащим образом: устанавливаются жесткие штрафы за просрочку и неуплату, привлекают поручителей либо берут что-то в залог. Если речь идет о большом размере денег, есть сомнения в платежеспособности заемщика, логично заключать договор займа под залог квартиры либо ее доли — это будет являться своеобразной страховкой займодавца, ведь он сможет взыскать долг через суд путем реализации заложенного объекта.

Договор займа под залог квартиры между физическими лицами

Законодательно нет ограничений по поводу статуса сторон, заключающих заемные соглашения. Однако, если финансовые организации и банки прежде, чем выдать деньги, анализируют платежеспособность человека, проверяют кредитные истории, запрашивают справки о доходах, о собственности и т.п., то у физического лица, готового предоставить денежные средства, такой возможности нет. Поэтому часто физлица оформляют займ с залогом квартиры.

О залогодателе

Лицо, представляющее заемные средства, выступает в данном случае и займодавцем, и залогодержателем. А вот залогодателем вовсе не обязательно будет именно заемщик, он может привлечь третьих лиц, владеющих недвижимостью и готовых за счет неё гарантировать исполнение договорных обязательств.

Если же передаваемые деньги имеют целевое назначение – на квартиру, то в залог впоследствии может быть передано купленное жилье – именно на таких условиях заключаются договоры об ипотеке.

Оформление

Устно оформлять заемные обязательства можно лишь гражданам в пределах тысячи рублей (10 МРОТ), если же закладывается недвижимость в качестве обеспечения, то явно речь идет совсем о других цифрах, а значит, сделка подразумевает обязательно письменную форму. К тому же придется составлять не один договор, а два – займа и залога, предмет последнего (вернее его обременение) потребуется зарегистрировать в Росреестре.

Заверять или нет документы у нотариуса – решать лишь самим участникам, обязательного требования закон не выдвигает.

Условия

Как и любой другой договор, займ денег под залог квартиры включает обычно в себя следующие пункты:

  • Проценты. Если стороны договорились о безвозмездном характере сделки, то это следует обязательно указать, иначе вознаграждение займодавцу будет рассчитано по ключевой ставке Центробанка;
  • Срок. Если временные параметры не обсуждались, то продолжительность отношений будет определяться требованием займодавца;
  • Обеспечение. Помимо залога квартиры или ее доли возможно и привлечение поручителей.

Остальные требования сторон обсуждаются и включаются в документ по желанию участников.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector