Кредит под залог спецтехники

Нужно взять достаточно большую сумму в кредит, но банки требуют залог и отказывают выдавать деньги без обеспечения? В таком случае можно предоставить спецтехнику в качестве обеспечения по кредиту, и на этом основании получить крупный займ под небольшой процент.

Возможно кредитование как под залог самой техники, так и под залог паспорта технического средства, что является более предпочтительным вариантом.

Разберемся, в каких именно российских банках можно рассчитывать на получение кредита под залог техники, относящейся к категории специальной. Также рассмотрим преимущества, требования и пакет документов.

Особенности кредитов под залог спецтехники

Предоставление обеспечения по займу позволяет заемщикам пользоваться следующими выгодными условиями:

• кредит под залог спецтехники получить проще благодаря тому, что требования мягче;
• большая сумма, доступная к получению – до 5 миллионов рублей;
• гибкие сроки погашения задолженности – от 1 года до 7 лет;
• приемлемая ставка по кредиту – от 12% до 20% годовых в рублях;
• возможность предоставления ПТС в залог вместо спецтехники.

За получение этих достоинств придется платить, но не деньгами, а соответствием следующим требованиям:

• обязательное наличие гражданства Российской Федерации;
• регистрация в одном из регионов присутствия выбранного банка;
• возраст – от 21 до 65 лет на момент исполнения обязательств по договору;
• минимальный стаж работы на нынешней вакансии – полгода.

Иногда банки, выдающие кредит на спецтехнику для физических лиц, не предъявляют требований к стажу работы и размеру официального дохода заемщика.

Особенно это актуально в случае, если спецтехника новая и имеет высокую ликвидность. Для оформления займа в отделение банка потребуется предоставить документы:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• документы, подтверждающие право владение спецтехникой;
• документ о государственной регистрации техники;
• сервисная книжка транспортного средства.

Иногда может потребоваться дополнительный комплект ключей на специальную технику. Также банк может потребовать от заемщика предоставить иные документы для подтверждения дохода и права владения техникой.

С полным и актуальным перечнем требований всегда можно ознакомиться на официальном сайте банка.

Виды займов под залог спецтехники

Взять кредит под кредит под спецтехнику можно по одному из двух возможных вариантов, указанных далее:

1. В качестве залога выступает паспорт транспортного средства, при этом специальная техника остается у владельца – ею можно пользоваться точно так же, как и до оформления кредита, но уже с некоторыми ограничениями. Так, владелец не сможет подарить или продать технику, пока она находится в залоге.
2. Залогом становится ПТС вместе с самой спецтехникой. Преимущество этого варианта кредитования в более выгодных условиях, на которых предоставляются деньги. Весь период погашения задолженности транспорт находится на специальной стоянке с охраной. Недостаток – пользоваться спецтехникой невозможно до того момента, как кредит не будет полностью погашен, а машина выведена из залога.

Если стоит цель получить займ под небольшой процент, стоит передать в залог технику, а если нужно ею пользоваться и дальше, лучше рассмотреть кредитные предложения под залог документов на спецтехнику.

Банки, кредитующие под залог спецтехники

Собрались брать кредит под залог спецтехники в банке, но не знаете, в какую организацию подать заявление?

Ниже вы сможете ознакомиться с банками, которые выдают выгодные кредиты под залог специальной техники:

• Восточный Экспресс Банк. Банк предлагает специальную программу, в рамках которой клиенты от 21 до 76 лет могут оформить займ под залог имеющегося автомобиля. Сумма кредитования – от 100 000 до 1 000 000 рублей, срок погашения задолженности – от 1 до 5 лет. Процентная ставка от 19% до 32% в год. Подтверждение дохода не требуется, но предъявляется требование к трудовому стажу – от 3 месяцев.
• Уральский Банк Реконструкции и Развития. Здесь можно оформить займ в размере от 250 000 рублей. Срок предоставления денег – от 1 до 5 лет. Процентная ставка не самая низкая – от 20% годовых – но при быстром погашении займа переплата останется на приемлемом уровне. Есть возможность досрочного погашения – как частичного, так и окончательного, причем без штрафов и дополнительных расходов.
• Кредит Европа Банк. Здесь можно получить кредит под залог спецтехники с плохой кредитной историей на срок до 4 лет. Максимальная сумма, доступная для оформления – 1 000 000 рублей либо в долларовом эквиваленте. Минимальная процентная ставка по займу – 17,5% в год. Возраст авто – не более 10 лет.

Отдельно стоит отметить банки, предлагающие кредит со сниженной процентной ставкой под залог техники:

• Сбербанк. При необходимости можно взять кредит под залог авто в Сбербанке на сумму до 80% от цены транспортного средства, но не больше 5 000 000 рублей. В рублях процентная ставка начинается от 14,5% годовых, в иностранной валюте – от 11,5%. Срок кредитования – от 3 месяцев до 5 лет включительно.
• Локо-Банк. Под залог автомобиля в собственности в этой организации можно получить сумму вплоть до 5 000 000 рублей на срок до 7 лет. Клиентов привлекает небольшая процентная ставка – начинается она от 12,9% в год и во многом зависит от состояния залога. Возможно досрочное погашение без штрафов.
• Совкомбанк. Клиенты, которые имеют личное авто, могут оформить кредит в банке под залог автомобиля на сумму от 150 000 до 1 000 000 рублей на совершенно любые цели. Залоговый транспорт должен быть не старше 19 лет, техническое состояние – исправное. Автомобиль не должен находиться в залоге.
• Банк Первомайский. В этой компании можно оформить займ под залог автомобиля на сумму от 500 000 рублей с процентной ставкой от 14,5% в год. Заявка рассматривается всего за 1 рабочий день, поэтому есть большая вероятность получения наличных уже в день обращения. Оценка залога здесь бесплатная.

Прежде чем подать онлайн заявку на кредит под залог спецтехники, обязательно рассчитайте условия погашения будущего кредита.

Это можно сделать при помощи кредитного калькулятора, который есть на официальном сайте каждого банка. Он поможет узнать размер ежемесячного платежа, а иногда и размер переплаты по займу.

Кредит под залог спецтехники: условия ТОП-5 банков, необходимые документы и отзывы заемщиков

В статье рассматривается, как получить кредит под залог ПТС спецтехники в банке. Вы узнаете условия оформления, порядок подачи заявки и требования к заемщикам. Мы подготовили список необходимых документов и собрали отзывы о кредите.

Ситуация, когда необходимы деньги в долг, знакома фактически каждому человеку. Разумней всего в этом случае получить кредит в банке. Если требуется крупная ссуда, то придется задуматься о ее обеспечении. Им может стать поручительство физических и юридических лиц, а также залог различного имущества. Довольно охотно кредитные организации предоставляют ссуды под залог недвижимости, автомобиля, а некоторые готовы рассмотреть также спецтехнику, при условии передачи оригинала ПТС или ПСМ на хранение в банк.

ТОП-5 банков, предоставляющих кредит под залог спецтехники

Предложений по кредитам, где залогом может выступать спецтехника, немного и ориентированы они главным образом на юридических лиц. Впрочем, найти подходящее предложение физическому лицу вполне реально, особенно при проживании в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах, где присутствует множество финансовых организаций.

Приведем пять самых популярных банков, предоставляющих кредит под залог спецтехники:

ББР Банк

ББР Банк готов предоставить клиентам по программе «Кредит под залог движимого имущества» кредит в размере от 150 тыс. до 3 млн рублей на срок от 2 до 3 лет. Средства выдаются под уже имеющуюся у заемщика технику, и никакого первоначального взноса по кредиту не предусмотрено. В качестве дополнительного обеспечения можно предоставить поручительство физического лица. Перед получением кредита придется провести оценку спецтехники, а также оформить договор имущественного страхования.

Витабанк

В рамках программы «Потребительский кредит» Витабанк готов предоставить ссуду с залогом спецтехники на период до 2 лет, ее размер составляет от 100 тыс. до 15 млн рублей. Заемщик может в любой момент погашать кредит досрочно без дополнительных комиссий. Интересной особенностью Витабанка является возможность согласовать индивидуальный график платежей по кредиту, например, перенеся выплату основного долга на конец периода кредитования или учитывая сезонность доходов.

Банк Возрождение

Банк Возрождение готов предоставить кредит «Залоговый» на период до 5 лет. Его сумма составит от 500 тысяч до 10 млн рублей. Страхование имущества необходимо оформлять только при получении кредита, превышающего 3 млн рублей. Банк выдает данный кредит также в долларах и евро со сниженной ставкой.

Народный Инвестиционный Банк

Народный Инвестиционный Банк готов выдать кредит под залог спецтехники, при этом его сумма и возможный срок определяются индивидуально в каждом конкретном случае. По стандартным условиям ссуду можно получить на период до 2 лет. Следует заметить, что за выдачу кредита взимается единовременная комиссия в 1% от его суммы, размер которой может быть увеличен по решению кредитного комитета.

Банк Русь

Банк Русь готов рассматривать залог спецтехники только в рамках программы «Кредит на погашение кредита». Минимальная сумма кредита составляет 50 тысяч рублей, а максимальная зависит от предоставленного обеспечения и его оценки. Интересно предложение кредитной организации длительными сроками кредитования, которые могут достигать 8 лет.

Требования к спецтехнике

Передаваемая в залог спецтехника должна находиться в исправном состоянии и при необходимости зарегистрирована должным образом. На дату планируемого погашения ссуды она должна быть не старше 6 лет, если произведена в РФ, Китае, Индии или бывших советских республиках и — 10 лет, если выпущена в других странах.

Документы для получения кредита

Банку потребуется провести анализ платежеспособности и надежности клиента, а также оценить предмет залога. Для этого нужно представить пакет документов. Он может несколько различаться в разных банках.

Рассмотрим, какие документы нужны потенциальному заемщику:

• паспорт;
• СНИЛС;
• военный билет или приписное удостоверение (только для мужчин моложе 27 лет);
• документы о трудоустройстве и доходах.

На предмет залога понадобится представить оригинал паспорта самоходной машины или транспортного средства. При необходимости банк может попросить дополнительные документы.

Как получить кредит под залог спецтехники

Процедура получения кредита под залог спецтехники мало отличается от оформления других видов ссуд. Но следует знать, что решение о принятии такого вида обеспечения принимается только после тщательного анализа ситуации, на что может потребоваться довольно много времени.

Рассмотрим процедуру получения ссуды под залог спецтехники по шагам:

1. Выберите подходящее предложение банковской организации и соберите необходимый комплект документов. Узнать список конкретных документов можно на сайте банка, по телефону контактного центра или у сотрудников отделения.
2. Представьте пакет документов и заполните анкету-заявку на получения кредита. В ней потребуется указать личные и контактные данные, информацию о доходах, расходах и других кредитных обязательствах. Не стоит пытаться скрывать от банка наличие других кредитов, т. к. это легко проверяется.
3. Дождитесь одобрения сделки. Обычно решение банк принимает за 1-5 дней, но иногда на это требуется больше времени, особенно если кредит оформляется в удаленных регионах.
4. Подпишите договор и получите средства. Обязательно изучите перед подписанием все документы и задайте все возникшие вопросы. Это позволит исключить возникновение неприятных ситуаций при обслуживании кредита.

Отзывы

«Понадобилась довольно крупная сумма, решил заложить технику, которая у меня имелась. Оказалось это не так уж и просто. Долго искал банк, который согласиться на такой залог. В итоге получил ссуду в ББР Банке. Несколько меньше, чем хотелось, но это реально выручило, и дело с мертвой точки сдвинулось».

Алексей Саломатин

«Думал банков очень много, и проблем не будет найти, где выдадут кредит. А вот и нет. Нужную сумму без обеспечения никто выдавать не хотел. Пришлось задуматься о залоге. Но у меня в собственности была только техника, договорился с менеджером на встречу, долго обсуждали возможность, и в итоге одобрили мне через неделю кредит».

Александр Бобров

«Оформлял кредит с залогом, так как сумма была крупная, то пришлось заложить машину и технику, которая была в собственности. На удивление оформили довольно быстро, и процент приемлемый предложили в ББР Банке».

Кредит под залог спецтехники (ПТС)

УСЛОВИЯ КРЕДИТА ПОД ЗАЛОГ СПЕЦТЕХНИКИ

Оставьте заявку или позвоните нам по номеру +7(495)256-15-15 Оставить заявку

Большой шанс одобрения кредита

На все время кредита Вы остаетесь собственником

Вы можете постоянно пользоваться своей спецтехникой

Длительный срок кредитования с возможностью реструктуризации и отсрочки по платежам

Без справок о доходах

С любой кредитной историей

Не требуется поручительство

Выдача займов под спецтехнику

Спецтехника – крупная инвестиция для улучшения Вашего материального положения! Компания ФК «Приоритет» длительное время работает на рынке финансовых услуг в Москве и Московской области и не понаслышке знает, как можно выгодно и быстро заложить имеющуюся в собственности спецтехнику, особенно, когда деньги нужны позарез. Как правило, такая техника дорого оценивается, поэтому кредит может быть крупным и долгосрочным.

Какую спецтехнику можно сдать под залог?

На нашем опыте в качестве залоговых объектов по данному виду кредитования выступали:

• любая строительная техника (экскаваторы, автокраны, автопогрузчики, бульдозеры, тягачи);
• сельхозтехника (тракторы, комбайны, зернопогрузчики);
• коммунальная техника (уборочные машины, снегоуборщики, мусоровозы, мини-экскаваторы, погрузчики).

Наши преимущества

Безусловным преимуществом услуги кредита под залог ПТС спецтехники в нашей компании является оперативное разрешение вопроса о выдаче займа. Мы в сжатые сроки проводим оценку ТС и называем возможную сумму кредита, поэтому наши клиенты могут получить деньги непосредственно в день обращения.

Необходимые документы

Чтобы оформить кредит под залог спецтехники, потребуется предъявить нашим специалистам несколько документов.

Для физического лица:

• ПТС,
• свидетельство о регистрации техники,
• паспорт владельца.

Для юридического лица:

• ПТС,
• свидетельство о регистрации спецтехники,
• доверенность юрлица представителю и паспорт последнего,
• карточка компании с реквизитами и печатью,
• копии документов о регистрации компании.

Получить консультацию по вопросам получения денег под залог спецтехники (ПТС) вы можете, позвонив нам по телефону в Москве +7 495 256-15-15.

Кредит под залог спецтехники

Решением финансовых проблем для многих предпринимателей или просто владельцев строительных, сельскохозяйственных или коммунальных транспортных средств будет кредит под залог спецтехники. Оформить займ с обеспечением в виде техники или транспорта специального назначения предлагает большинство автоломбардов, а также отдельные российские банки. Рассмотрим оба варианта чуть подробнее.

Кредит под залог спецтехники в банке

Займы с обеспечением – одно из самых развитых и востребованных направлений в банковской сфере. К сожалению, программы кредитования под залог спецтехники в большей мере направлены на удовлетворение финансовых нужд предпринимателей или коммерческих организаций, а не физических лиц. Поэтому обычному владельцу трактора или самосвала получить ссуду, оставив в качестве гарантии собственную спецтехнику, будет не просто.

Более того, банки охотнее подписывают договора о выдаче кредита на покупку транспортных средств, чем принимают таковые в залог. Дело том, что в этом случае под обременение попадает имущество с оптимальными характеристиками (возраст, наработанные часы, намотанный километраж), а значит реализовать «приобретение» в случае невыполнения долговых обязательств будет намного проще.

Однако оформление кредита под залог спецтехники в банке имеет и свои плюсы:

1. Процентная ставка – банковская годовая процентная ставка намного ниже, чем ставка в автоломбардах;
2. Срок кредитования – запрошенная сумма выдаётся на срок до пяти, а иногда и до 7-8 лет;
3. Удобное погашение – заёмщикам, оставляющим банку спецтехнику, предлагают самостоятельно выбрать удобный вид платежа – аннуитетный или дифференцированный.

Учитывая всё это, можно сказать, что предпринимателям, нуждающимся в долгосрочной ссуде, гораздо выгоднее подыскать банк, который занимается кредитованием бизнеса и юридических лиц под залог спецтехники, чем искать счастья в автоломбарде. И наоборот – если вам нужен краткосрочный кредит со 100% одобрением, то легче подыскать кредитую организацию, специализирующуюся исключительно на займах под залог автомобилей и самоходной техники. Правильно определиться с кредитом и организацией поможет кредитный брокер, получающий информацию непосредственно из банковских источников.

Кредит под залог спецтехники в автоломбарде

Физическому лицу, владеющему строительной или сельхозтехникой, проще всего получить кредит под залог спецтехники под ПТС в Москве именно в автоломбарде. Обратившись в кредитную организацию, хозяин техники получит займ:

• Без справки о доходах – обычно автомобильные ломбарды не интересуются уровнем дохода заёмщика. Хотя имея на руках справку о доходах или документы из налоговой службы можно получить ссуду под минимальный процент;
• С любой кредитной историей – взять деньги в банке без хорошей кредитной истории даже с обеспечением будет не просто. Автоломбарды не интересуются историей ранних кредитов заёмщика, потому что всегда могут выгодно реализовать залог;
• На любые цели – также ломбарды не задаются вопросом о целях, на которые заёмщик собирается потратить выданные деньги. Главное, чтобы он вовремя погасил долг или набежавшие проценты в случае продления договора.

Естественно, условия кредитования в автоломбардах менее выгодны, чем получение займа в банке. Но высокую процентную ставку и небольшой срок действия договора полностью компенсирует лояльность по отношению к будущим заёмщикам.

Требования к заёмщикам

Чтобы подать заявку на получение кредита под залог спецтехники, владельцу транспортного средства необходимо представить следующие документы:

1. В автоломбарде Паспорт гражданина РФ Свидетельство о регистрации техники ПТС или ПСМ
2. В банке Свидетельство о регистрации техники Паспорт гражданина РФ или представителя компании Доверенность юридического лица Финансовая и уставная документации фирмы Бизнес-план, если кредит берётся с целью расширения

Требования к технике

В качестве обеспечения принимаются исправные транспортные средства специального назначения и самоходные машины:

• Импортного производства – не старше 15 лет;
• Отечественного производства – не старше 10 лет.

Решив взять кредит под залог спецтехники, не стоит отказываться от консультации у кредитного брокера, который предоставит квалифицированную информацию по данному типу залогового кредитования, а также поможет собрать пакет документов в случае необходимости.

Оценка статьи:

Загрузка...

Сохранить себе в: