Выплаты по инвестбанку

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк»

Полное наименование ОАО «Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» Город Москва Номер лицензии 107 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 13.12.2013 Причина отзыва лицензии Лицензия отозвана в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.

АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в последние два рабочих дня испытывал видимые трудности в исполнении в полном объеме обязательств перед клиентами и вкладчиками. Главной причиной этого является неудовлетворительное качество активов, которые не формировали достаточный денежный поток. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка привела к полной утрате его собственных средств (капитала). При этом АКБ «Инвестбанк» (ОАО) не исполнено требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли меры по нормализации его деятельности. В связи с отсутствием перспектив восстановления финансового положения банка и во избежание дальнейшего усугубления ситуации Банком России принято решение о прекращении деятельности АКБ «Инвестбанк» (ОАО).

В отношении клиентов Инвестбанка 10 декабря проводились следственные действия — в головном офисе кредитной организации прошла выемка документов. Как сообщили Банки.ру в Инвестбанке, силовики проводили выемку документов, имеющих отношение к деятельности юрлиц. 12 декабря вечером стало известно, что паники вкладчиков обслуживание клиентов в Калининграде было приостановлено.

Акционеры: Сергей Мастюгин (19,97%), Василий Свинарчук (19,94%), Наталья Глухова (19,75%), Оксана Сорокопуд (14,18%), инвестфонд RenFin Ltd., принадлежащий гражданину США Блейку Клейну (10,2%), Ирина Полубоярова (7,19%), Игорь Нэтзель (4,71%).

Наблюдательный совет: Юрий Матвеев (председатель), Сергей Зайцев, Наталья Иванова, Константин Корищенко ( главы Банка России), Сергей Мастюгин, Владимир Нестеренко, Лев Новиков, Игорь Чурсин (замглавы Федерального агентства связи), Максим Щербаков.

Правление: Ольга Боргардт (и. о. председателя), Сергей Зайцев, Дмитрий Кириллов, Олег Козаченко.

Банк был зарегистрирован в июне 1989 года в Калининграде. Его учредителями выступили местные организации: НПО «Союзгазавтоматика», «Судмашавтоматика», ПО «Система» и «Калининградзверпром». В 1997 году банк был преобразован в открытое акционерное общество. Позже российский экономический кризис 1998 года пошатнул финансовое положение Инвестбанка, который в начале 1999-го попал под управление госкорпорации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций» (АРКО, предшественник Агентства по страхованию вкладов). Санация прошла успешно, и в мае 2001 года 85% акций кредитной организации были проданы частным инвесторам.

В 2007 году основным владельцем банка стала «Конверс Групп» известного еще по Академхимбанку и Конверсбанку банкира и бизнесмена Владимира Антонова и его отца Александра Антонова. В 2008 году завершилась реорганизация Инвестбанка — к нему были присоединены московский Конверсбанк, Воронежпромбанк и екатеринбургский Гранкомбанк. В марте 2011 года Антоновы вышли из структур управления банком, а 40,04% акций Владимира Антонова были выкуплены его партнером Сергеем Менделеевым, который, в свою очередь, вышел из состава акционеров банка в мае 2012 года.

Согласно раскрываемой информации, в настоящее время основными бенефициарами банка (владеют своими пакетами напрямую и/или через подконтрольные структуры) являются Сергей Мастюгин (19,97%), Василий Свинарчук (19,94%), Наталья Глухова (19,75%), Оксана Сорокопуд (14,18%), инвестфонд RenFin Ltd., принадлежащий гражданину США Блейку Клейну (10,2%), Ирина Полубоярова (7,19%), Игорь Нэтзель (4,71%).

Осенью 2011 года головной офис Инвестбанка переехал в Москву, где сосредоточена значительная часть отделений кредитной организации. На текущий момент имеется развитая сеть продаж, представленная семью филиалами, 58 допофисами и шестью операционными кассами. Численность персонала составляет 860 человек (на начало 2012 года было свыше 2 тыс.). Банк обслуживает более 430 тыс. частных и 30 тыс. корпоративных клиентов, среди которых были замечены ООО «Компания проектного финансирования», ГК «Омега», ГК «Продимпекс», ЗАО «Верхне-Прегольский порт», винно-коньячный завод «Альянс-1892», ОАО «Борисоглебский котельно-механический завод», ЗАО «Алмазхолдинг», ЗАО «Международная страховая компания «Айни», ООО «Спецкранмонтаж» и другие организации.

Модель развития банка в последний год была основана на активном привлечении депозитов физических лиц в пассивы и одновременном наращивании кредитования корпоративных клиентов. Кредитная организация развивает и розничный бизнес — предоставляет потребительские кредиты, проводит денежные переводы и платежи, предлагает широкий спектр вкладов, выпускает банковские карты и т. д., однако объем розничного портфеля небольшой (порядка 5% от общего объема кредитов). Держатели пластиковых карт Инвестбанка могут воспользоваться 130 его банкоматами.

В 2012 году активы кредитного учреждения выросли на треть, или почти на 14 млрд рублей. Основной точкой роста выступили привлеченные средства физлиц. В структуре пассивов 60% представлено депозитами физлиц, около 15% — депозиты предприятий и финансовых организаций, 11% — собственный капитал, остальное — расчетные счета предприятий. Привлечение от банков минимально. В апреле 2012 года в СМИ прошла информация о наличии у Инвестбанка предписания ЦБ РФ об ограничении приема вкладов на шесть месяцев (что отрицалось кредитной организацией).

Читать еще:  Бесконтактное дорожно-транспортное происшествие

В составе активов 55% приходится на кредитный портфель, 9% активов — портфель ценных бумаг, 8% — размещение в банках. У Инвестбанка достаточно высокая доля иммобилизованных активов — 13%. Кредитный портфель на 95% состоит из кредитов юридическим лицам, в основном торговым, строительным, транспортным и финансовым компаниям. Удельный вес просроченной задолженности в общем объеме выданных ссуд по РСБУ — 3,5%. Портфель ценных бумаг на 60% представлен вложениями в акции, 30% — корпоративные облигации.

На рынке межбанковских кредитов и депозитов Инвестбанк чаще всего выступает в качестве размещающего банка (в небольших объемах) или имеет паритет привлечения и размещения.

По итогам 2012 года банком получена прибыль в размере 869,5 млн рублей (за 2011 год — 249,1 млн). На 1 сентября 2013 года размер полученной прибыли составил 490,9 млн рублей.

Наблюдательный совет: Юрий Матвеев (председатель), Сергей Зайцев, Наталья Иванова, Константин Корищенко (экс-заместитель главы Банка России), Сергей Мастюгин, Владимир Нестеренко, Лев Новиков, Игорь Чурсин (замглавы Федерального агентства связи), Максим Щербаков.

Правление: Ольга Боргардт (и. о. председателя), Сергей Зайцев, Дмитрий Кириллов, Олег Козаченко.

Как быть вкладчикам «Инвестбанка»?

Банк России 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (Москва). В статье мы рассмотрим: причины сложившейся ситуации; последствия отзыва лицензии у «Инвестбанка»; действия вкладчиков банка.

Страховая ответственность перед вкладчиками «Инвестбанка», по данным Агентства по страхованию вкладов, оценивается в 29,4 млрд. рублей. После «Мастер-Банка» — это второй случай по объему страховых выплат.

Причины сложившейся ситуации

Заместитель председателя Банка России Михаил Сухов отметил, что «Инвестбанк не имеет каких-либо активов, которые позволили бы ему привлечь стандартное рефинансирование ЦБ. Решение об отзыве лицензии принято в условиях очевидной неплатежеспособности с целью организации начала доступа вкладчиков к денежным средствам в размере страхового возмещения до Нового года. Успешный опыт работы Агентства по страхованию вкладов убеждает нас, что эта задача будет решена не позднее 2 недель».

Регулятор объявил, что качество активов банка неудовлетворительное. Лицензия отозвана в связи «с отсутствием перспектив восстановления финансового положения банка и во избежание дальнейшего усугубления ситуации».

Представители Банка России объяснили, что «адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводит к полной утрате его собственных средств (капитала). При этом АКБ «Инвестбанк» не исполнил требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли меры по нормализации его деятельности».

Уже за несколько дней до отзыва лицензии банк прекратил принимать платежи и обслуживать клиентов. Центральный банк принял решение отказаться от санации банка, потому что посчитал это экономически нецелесообразной мерой.

Санация «Инвестбанка» обошлась бы дороже, чем отзыв лицензии. Первый зампред Банка России Алексей Симановский отметил, что «отзыв лицензии у банков – это крайняя мера, и она применяется в крайних случаях, когда все меры и иные возможности исчерпаны».

Последствия отзыва лицензии

С утра 13 декабря все отделения банка в Калининградской области были закрыты. В офисе на Ленинском проспекте вкладчики в панике выломали двери. На счетах «Инвестбанка» в Калининграде находилось 150 000 000 рублей из бюджета Калининградской области. Из-за сложившейся ситуации возникли проблемы с выплатной бюджетных платежей, зарплаты военнослужащим и пенсий.

После отзыва лицензии у «Инвестбанка» возникли проблемы и у хоккейного клуба «Спартак». Банк был генеральным спонсором команды, и теперь ее существование находится под вопросом.

Центральный Банк РФ во второй половине 2013 года ввел жесткие меры к банковским организациям. В результате этого Агентство по страхованию вкладов выплачивает рекордные суммы вкладчикам банков, у которых была отозвана лицензия. До выплат вкладчикам банков «Пушкино» и «Мастер-Банка» объем фонда страхования вкладов составлял 230 млрд. рублей. На данный момент размер фонда сократился до 185,5 млрд. рублей.

А после того, как 13 декабря были отозваны лицензии у еще трех банков, страховая ответственность по которым достигает 51 млрд. рублей, возможности фонда значительно сократятся. Однако генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ), Юрий Исаев, заявил, что «в связи с большими страховыми выплатами вкладчикам «Инвестбанка» АСВ не понадобится докапитализация или кредиты от Центрального Банка».

Читать еще:  Образцы форм и документов для заполнения участниками конкурса

Что делать вкладчикам?

На конец третьего квартала 2013 года активы «Инвестбанка» составляли 75,6 млрд.рублей, что позволило ему занять 80-е место среди крупнейших банков России. По состоянию на ноябрь объем вкладов населения в «Инвестбанке» составлял 39,4 млрд.рублей.

Выплаты вкладчикам банка начнутся до 27 декабря, а до 19 декабря Агентство по страхованию вкладов выберет банки-агенты, которые будут выплачивать возмещение. Объем депозитов населения в «Инвестбанке» составляет 39,4 млрд. рублей.

Страховое возмещение выплачивается каждому вкладчику в полном объеме при условии, что сумма депозитов на счетах банка не превышает 700 000 рублей. Сумма, не покрываемая страховкой, будет компенсироваться в процессе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди.

Чтобы получить возмещение, вкладчики-физические лица должны проверить свои документы, подтверждающие вклад в банке, на правильность заполнения фамилии, имени, отчества, адреса и паспортных данных. Предположительно с 27 декабря 2013 года необходимо обратиться в банки-агенты с заявлением для выплаты возмещения. Срок выплаты составляет три рабочих дня с момента подачи заявления.

Если сумма депозитов в банке на одного вкладчика превышает 700 000 рублей, то остальная часть долга выплачивается в процессе ликвидации кредитной организации. Для получения максимальной компенсации, после публикации на сайте Центрального Банка сведений об адресе временной администрации банка, надо направить на него требование о включении в реестр.

После того, как станет известна дата введения конкурсного производства, конкурсный управляющий (АСВ) имеет право в течение 60 дней не согласиться с включением в реестр требований кредитора. В этом случае вкладчику необходимо в течение 15 дней направить своё возражение в арбитражный суд Москвы.

Даже если вкладчик не вложился в сроки подачи заявления, он имеет право на возмещение своих средств до окончания расчета с кредиторами. Для этого надо будет подать заявление в АСВ.

Когда требования вкладчика включили в реестр требований, он может участвовать в деле о банкротстве и собраниях кредиторов. После завершения конкурсного производства АСВ будет рассчитываться с вкладчиками в порядке очереди включения в реестр.

Итогом процесса банкротства является отчет конкурсного управляющего перед конкурсными кредиторами и арбитражным судом, а также ликвидация банка.

Надежда Гашинская, специально для Банки Москвы

Центробанк разъяснил, что делать вкладчикам Инвестбанка

Приказом Банка России от 13.12.2013 № ОД-1024 у Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) АКБ «Инвестбанк» ( ОАО ) (г. Москва ) отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что является страховым случаем. Указанная кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

В соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее – Закон о страховании вкладов) при наступлении страхового случая по кредитной организации, которая является участником системы страхования вкладов, его вкладчикам выплачивается возмещение по вкладам в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 700 000 рублей, за минусом суммы встречных требований данного банка к вкладчику, если такие имеются. Если вкладчик имеет несколько вкладов в одном банке и суммарный размер обязательств банка перед ним превышает сумму страховых выплат, возмещение выплачивается по каждому из вкладов пропорционально их размерам.

В случае, если вклад размещен в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в рублях по курсу, установленному Банком России на день наступления страхового случая.

Возмещение по вкладам выплачивается специальной организацией, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, которой является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство), располагающаяся по адресу: 109240, г. Москва, Верхний Таганский тупик, д.4, тел. 8-800-200-08-05 (звонок из любого города России бесплатный).

Для получения возмещения по вкладам вкладчик (его представитель) вправе обратиться в Агентство или в банк-агент в случае его привлечения к выплатам возмещения по вкладам. Такое право может быть реализовано вкладчиком со дня отзыва у кредитной организации лицензии до дня завершения процедуры принудительной ликвидации или банкротства банка.

При обращении в Агентство (банк — агент) с требованием о выплате возмещения по вкладам вкладчик представляет:

1) заявление по форме, определенной Агентством;

2) документ, удостоверяющий его личность, реквизиты которого указаны в реестре вкладчиков банка. В реестре указываются реквизиты документа, на основании которого вкладчиком были заключены договоры банковского вклада и (или) договоры банковского счета с банком, или реквизиты документа, информация о котором имеется в банке (в случае замены вкладчиком документа, удостоверяющего его личность, и информирования банка о данном факте).

Читать еще:  Как проходит увольнение по несоблюдению условий контракта

Указанные документы представляются вкладчиком (его представителем) по почте, через экспедицию или вручаются непосредственно должностному лицу, уполномоченному рассматривать документы.

Выплата возмещения по вкладам производится Агентством в соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками в течение 3 дней со дня представления вкладчиком в Агентство необходимых документов, но не ранее 14 дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии.

При представлении вкладчиком в Агентство документов ему выдается выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками с указанием размера возмещения по его вкладам.

Сообщение о месте, времени, форме и порядке приема заявлений вкладчиков Агентство публикует в «Вестнике Банка России», а также печатном органе по месторасположению банка.

В течение месяца со дня получения из банка реестра обязательств банка перед вкладчиками соответствующее сообщение направляется вкладчикам банка, информация о которых содержится в реестре, в индивидуальном порядке.

Прием от вкладчиков заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения по вкладам могут осуществляться Агентством через банки-агенты, действующие от его имени и за его счет.

Вкладчик, получивший от Агентства возмещение по вкладам, сохраняет право требовать от банка выплаты оставшейся части вклада в соответствии с действующим законодательством, для чего необходимо направить требование конкурсному управляющему после его назначения.

По возникающим вопросам можно обращаться по телефону «горячей линии» Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Калининградской области 8 (4012) 57-11-10.

Еще больше материалов по теме: «Банковский кризис в Калининграде»

АСВ начинает выплату страхового возмещения вкладчикам Инвестбанка

Приказом Банка России № ОД-1024 от 13 декабря 2013 года у этой кредитной организации отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». В соответствии с ним вкладчики банка имеют право на получение страхового возмещения по вкладам (счетам), открытым в данной кредитной организации. Обязанность по выплате страхового возмещения возложена на АСВ, осуществляющее функции страховщика.

Возмещение по вкладам выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его вкладов (счетов) в банке, но не более 700 тысяч рублей в совокупности. По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на день отзыва лицензии — 13 декабря 2013 года. Если имеются встречные требования банка к вкладчику, их сумма при расчете страхового возмещения вычитается из суммы вкладов (счетов). При этом погашения встречных требований не происходит. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди.

Согласно полученному реестру обязательств Инвестбанка за выплатой страхового возмещения на сумму 30,6 млрд руб. могут обратиться около 90 тыс. вкладчиков, в том числе в Калининграде и Калининградской области: на сумму 8,1 млрд руб. — 21 тыс. вкладчиков; в Москве и Московской области: на сумму 7,9 млрд руб. — 17 тыс. вкладчиков; в Екатеринбурге и Свердловской области: на сумму 3,3 млрд руб. — 10 тыс. вкладчиков. Страховка будет выплачиваться в 19 субъектах Российской Федерации.

Вкладчики Инвестбанка могут получить страховое возмещение через ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», «НОМОС-БАНК» (ОАО) и ОАО «Россельхозбанк», действующие от имени АСВ и за его счет в качестве банков-агентов, с 25 декабря 2013 года по 25 декабря 2014 года. После 25 декабря 2014 года страховые выплаты будут осуществлять либо банки-агенты, либо АСВ самостоятельно, о чем Агентство сообщит дополнительно. В соответствии с законом страховые выплаты проводятся в течение всего периода ликвидации кредитной организации, который составляет в среднем 2 года.

Вниманию вкладчиков: каждый из банков-агентов уполномочен проводить платежи только определенной группе вкладчиков, в зависимости от начальной буквы фамилии вкладчика. АСВ обращает внимание вкладчиков Инвестбанка, что получить страховку можно в любом из отделений своего банка-агента, выделенных для проведения выплат.

Сбербанк России осуществляет прием заявлений и выплату страхового возмещения вкладчикам, чьи фамилии начинаются с букв А–К (A–Z), Промсвязьбанк — с букв Л–П, Номос-Банк — с букв Р–Ц, Россельхозбанк — с букв Ч–Я.

Если после выплаты возмещения у вкладчиков банка останется непогашенной часть банковского вклада (счета), то они смогут оформить требование кредитора к банку непосредственно в отделениях банка-агента сразу после выплаты страхового возмещения.

Подробнее на сайте

На правах рекламы

Роскомнадзор убил Telegram-бота 66.RU.
Подписывайтесь на резервный канал.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector